PHÁP LÝ TIỀN MÃ HOÁ - TIỀN ẢO TẠI VIỆT NAM 2021
Bài viết tổng hợp các quy định, điều khoản của Pháp luật nhà nước Việt Nam đối với thị trường tiền ảo. Các khung pháp lý, trách nhiệm hành chánh và hình sự được rút ra trực tiếp từ các bộ luật gần nhất của nhà nước Việt Nam tính đến tháng 1 năm 2021.
Bài viết giúp bạn trả lời các câu hỏi
Mua bán tiền ảo có vi phạm pháp luật?
Trao đổi tiền kỹ thuật số có bị sử phạt?
Thanh toán bằng tiền mã hóa này có hợp pháp?
Rửa tiền qua tiền ảo sẽ bị phạt như thế nào, trách nhiệm hành chánh và hình sự?
Tương lai sử dụng tiền ảo có cơ hội được mở rộng không?
Các thuật ngữ về tiền ảo:
Từ đồng nghĩa: Tiền ảo, tiền kỹ thuật số, tiền mã hóa, cryptocurrency.
Giới Thiệu
Với sự phát triển bùng nổ của Cryptocurrency (Tiền ảo) trong thời gian gần đây không chỉ riêng Việt Nam và còn cả trên thế giới.
Tuy là một sản phẩm mới, nhưng với sự biến động giá nhanh chóng và đột ngột, khiến việc chạm tới tiền ảo khá nhiều rủi ro (dù cũng đem lại lợi nhuận lớn nhanh chóng – high risk high profit: rủi ro cao lợi nhuận lớn), mà về mặt pháp lý việc sở hữu, hay giao dịch mua bán trao đổi vẫn chưa có những quy định gì đó là tình hình chung của đa số quốc gia trên thế giới vẫn tỏ thái độ trung lập không cấm, cũng không khuyến khích. Nhưng sự nguy hiểm nhất của tiền ảo chính là sự rửa tiền (các quan chức tham nhũng, mafia, tài trợ khủng bố, tội phạm, …) mà đây là việc rất khó kiểm soát. Việt Nam hiện cũng đang rất trung lập với tiền ảo, việc bạn giao dịch mua, bán, trao đổi tại nước sở tại hoàn toàn không bị cấm bởi pháp luật.
Biểu đồ giá Bitcoin từ Tháng 7/2018 – Tháng 2/2021
Biểu đồ giá Bitcoin 2021
Ta thấy giá Bitcoin biến động khá mạnh trong hơn 1 năm qua,
- Thấp nhất: $ 3,845.20 gần 89,593,160 VNĐ vào ngày 09/03/2020 khi đại dịch Covid đang đỉnh điểm.
- Cao nhất: đạt mốc $44,000 hơn 1 tỷ VNĐ vào ngày 08/02/2021
Chỉ trong năm 2020 giá Bitcoin luôn biến động cực mạnh tăng hơn 10 lần, khiến Bitcoin như là dùng để đầu cơ hơn là đầu tư dài hạn. Bên cạnh đó cũng mở ra các rủi ro vô cùng lớn, bên cạnh sự có thể tạo ra lợi nhuận lớn nhanh chóng.
Thực Trạng Pháp Luật Về Tiền Ảo Ở Việt Nam
Quy định của Bộ luật Dân sự
“Tiền ảo không phải là một tài sản theo quy định của Bộ luật Dân sự”
Quy định của Luật Giao dịch điện tử
“Khoản 10 Điều 4. Cho thấy giao dịch tiền ảo là giao dịch điện tử
- Phương tiện điện tử là phương tiện hoạt động dựa trên công nghệ điện, điện tử, kỹ thuật số, từ tính, truyền dẫn không dây, quang học, điện từ hoặc công nghệ tương tự.
Điều 9. Các hành vi bị nghiêm cấm trong giao dịch điện tử
- Cản trở việc lựa chọn sử dụng giao dịch điện tử.
- Cản trở hoặc ngăn chặn trái phép quá trình truyền, gửi, nhận thông điệp dữ liệu.
- Thay đổi, xoá, huỷ, giả mạo, sao chép, tiết lộ, hiển thị, di chuyển trái phép một phần hoặc toàn bộ thông điệp dữ liệu.
- Tạo ra hoặc phát tán chương trình phần mềm làm rối loạn, thay đổi, phá hoại hệ thống điều hành hoặc có hành vi khác nhằm phá hoại hạ tầng công nghệ về giao dịch điện tử.
- Tạo ra thông điệp dữ liệu nhằm thực hiện hành vi trái pháp luật.
- Gian lận, mạo nhận, chiếm đoạt hoặc sử dụng trái phép chữ ký điện tử của người khác.”
Quy định của Luật Công nghệ thông tin
“Điều 33. Thanh toán trên môi trường mạng
- Nhà nước khuyến khích tổ chức, cá nhân thực hiện thanh toán trên môi trường mạng theo quy định của pháp luật.”
Điều 38. Khuyến khích nghiên cứu – phát triển công nghệ thông tin
- Tổ chức, cá nhân nghiên cứu – phát triển công nghệ, sản phẩm công nghệ thông tin để đổi mới quản lý kinh tế – xã hội, đổi mới công nghệ được hưởng ưu đãi về thuế, tín dụng và các ưu đãi khác theo quy định của pháp luật.
- Nhà nước tạo điều kiện để tổ chức, cá nhân hoạt động khoa học và công nghệ chuyển giao kết quả nghiên cứu – phát triển công nghệ, sản phẩm công nghệ thông tin để ứng dụng rộng rãi vào sản xuất và đời sống.”
Ở đây cho thấy nhà nước không hề cấm các hình thức thanh toán khác không phải qua tiền tệ (VNĐ), nhưng cũng khuyến khích mọi người nên rất cẩn thận khi thanh toán bằng các phương tiện khác, trong tiền ảo rất dễ để bạn copy nhầm địa chỉ chuyển tiền tới.
Quy định của pháp luật tín dụng – ngân hàng
Thứ nhất luật vẫn quy định, tiền ảo không phải là một loại tiền và pháp luật cũng không quy định nó là phương tiện thanh toán tại Việt Nam.
“Điều 6. Phương tiện thanh toán hợp pháp:
- Phương tiện thanh toán bằng ngoại tệ, gồm séc, thẻ thanh toán, hối phiếu đòi nợ, hối phiếu nhận nợ và các phương tiện thanh toán khác.”
Thông qua luật, việc sử dụng tiền ảo để thanh toán là bất hợp pháp tại Việt Nam. Bởi vì tiền ảo không phải là ngoại tệ, séc, lệnh chi, ủy nhiệm, nhờ thu, thẻ ngân hàng hay bất cứ phương tiện thanh toán nào khác được nhà nước quy định.
Quy định của pháp luật về thuế liên quan đến tiền ảo
“Điều 3.
- Thuế là một khoản nộp ngân sách nhà nước bắt buộc của tổ chức, hộ gia đình, hộ kinh doanh, cá nhân theo quy định của các luật thuế.”
Vậy giao dịch tiền ảo có phải nộp thuế không?
Do chưa được nhà nước thừa nhận tiền ảo là tài sản cũng không phải là hàng hóa nên tiền kỹ thuật số này hoàn toàn không thuộc đối tượng phải chịu thuế.
Quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền
“Điều 4. Rửa tiền được hiểu là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản do tội phạm mà có:
- Hành vi được quy định trong Bộ luật hình sự;
- Trợ giúp cho tổ chức, cá nhân có liên quan đến tội phạm nhằm trốn tránh trách nhiệm pháp lý bằng việc hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản do phạm tội mà có;
- Chiếm hữu tài sản nếu tại thời điểm nhận tài sản đã biết rõ tài sản đó do phạm tội mà có, nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản.”
Kể cả việc Việt Nam chưa có quy định về tiền ảo rõ ràng, nhưng nếu bạn tham gia vào các giao dịch, tổ chức liên quan đến rửa tiền, bạn vẫn phải chịu trách nhiệm theo quy định của luật rửa tiền.
Quy định của pháp luật về hành chính liên quan đến tiền ảo
Về trách nhiệm hành chính
“Điều 27 Khoản 6. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
- Làm giả phương tiện thanh toán, lưu giữ, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả;
- Làm giả chứng từ khi sử dụng dịch vụ trung gian thanh toán;
- Vi phạm quy định thanh toán bằng tiền mặt;
- Phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp.”
Như đã phân tích ở trên, tiền ảo không phải là một phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam, do đó, các chủ thể sử dụng tiền ảo làm công cụ thanh toán sẽ bị coi là bất hợp pháp. Nhưng nếu chỉ trao đổi và mua bán bình thường thì hoàn toàn không vi phạm pháp luật.
Quy định của pháp luật về đầu tư, kinh doanh liên quan đến tiền ảo tại Việt Nam
“Mọi người có quyền tự do kinh doanh trong những nghành nghề mà pháp luật không cấm”
Việc kinh doanh tiền ảo hoàn toàn hợp pháp vì theo hiến pháp cho đến nay chưa có bất cứ một quy định nào cấm kinh doanh tiền ảo.
“Điều 5. Chính sách về đầu tư kinh doanh
- Nhà đầu tư được quyền thực hiện hoạt động đầu tư kinh doanh trong các ngành, nghề mà Luật này không cấm.”
Đầu tư vào tiền ảo là hợp pháp theo quy định của “Luật đầu tư” về chính sách của Nhà nước đối với hoạt động đầu tư kinh doanh.
Kết luận: Qua các quy định của Pháp luật về tiền điện tử cho thấy, nhà nước Việt Nam hiện tại không hề cấm các giao dịch, mua bán trao đổi tiền kỹ thuật số này. Mà các điều khoản đưa ra chỉ cấm các hành vi lừa đảo, chống rửa tiền và tạo ra thông điệp tiền ảo rất mạo hiểm, chúng ta có thể bị mất rất nhiều tiền. Bên cạnh đó, cũng cho thấy sự quan tâm của nhà nước về lĩnh vực tiền mã hóa mới này, mở ra tiềm năng phát triển cực lớn cho tương lai gần.
Nguồn: www.fiahub.com
Gia Cat - www.smartbuyvn.com st
Xem thêm:
- FIAHUB - SÀN GIAO DỊCH MUA BÁN BITCOIN, ETHER GIÁ RẺ, UY TÍN VÀ TIỆN LỢI
- ĐẦU TƯ BITCOIN, ETH VÀ TIỀN ĐIỆN TỬ DỄ DÀNG TRÊN REMITANO
- SÀN GIAO DỊCH TIỀN MÃ HÓA BINANCE TỪ A ĐẾN Z
- HƯỚNG DẪN ĐỔI VNĐ TỪ TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG SANG USD - VÍ PM, BITCOIN, ETHER ...
- HƯỚNG DẪN TỪ A ĐẾN Z ĐĂNG KÝ TÀI KHOẢN, GIAO DỊCH TRÊN SÀN BITMAX
PHÁP LÝ TIỀN MÃ HOÁ - TIỀN ẢO TẠI VIỆT NAM 2021
KHÁM PHÁ CHƯƠNG TRÌNH KHUYẾN MÃI GIÁNG SINH 2023 TỪ XM: NHẬN THƯỞNG 100% KHI NẠP TIỀN
KHÁM PHÁ CHƯƠNG TRÌNH KHUYẾN MÃI...
Trong không khí rộn ràng của mùa Giáng sinh 2023, XM mang đến một món quà đặc biệt cho các nhà giao dịch tại Việt Nam: chương trình thưởng nạp tiền...

TRA CỨU MÃ BƯU CHÍNH VÀ CÁCH ĐĂNG KÝ THẺ TÍN DỤNG NGÂN HÀNG VIB ONLINE PLUS 2IN1
TRA CỨU MÃ BƯU CHÍNH VÀ CÁCH ĐĂNG KÝ...
Thẻ tín dụng VIB Online Plus 2in1 là thẻ tín dụng tích hợp thẻ chip và thẻ từ, mang đến nhiều tiện ích cho người dùng. Thẻ có hạn mức tín...

SÀN HUOBI THÔNG BÁO: SẴN SÀNG NIÊM YẾT PI SAU KHI PI NETWORK NÂNG CẤP MẠNG CHÍNH THỨC (MAINNET)
SÀN HUOBI THÔNG BÁO: SẴN SÀNG NIÊM...
Houbi, một trong những sàn tiền số lớn nhất nhì trên thế giới. Mới đây, ngày 26/12/2022,sàn giao dịch tiền điện tử này cho biết sẽ xem xét niêm yết Pi, và...

THÔNG BÁO CỦA PICORETEAM VỀ VIỆC XUẤT HIỆN PI TRÊN CÁC SÀN GIAO DỊCH ĐIỆN TỬ
THÔNG BÁO CỦA PICORETEAM VỀ VIỆC XUẤT...
Khi cộng đồng nhà đầu tư crypto đang xôn xao về sự kiện Pi coin xuất hiện trên các sàn giao dịch tiền điện tử như Houbi, XT… thì đội ngũ những nhà sáng lập...

LÀM CÁCH NÀO ĐỂ ĐĂNG KÝ TRADING VIEW PRO MIỄN PHÍ?
LÀM CÁCH NÀO ĐỂ ĐĂNG KÝ TRADING VIEW...
Bạn có muốn nâng cấp công việc giao dịch của mình với khả năng tiếp cận các công cụ và ý tưởng giao dịch tiên tiến nhất không? Vậy thì TradingView Pro là...

TẢI CORELDRAW X5 FULL CRACK 64BIT - PHIÊN BẢN ỔN ĐỊNH
TẢI CORELDRAW X5 FULL CRACK 64BIT -...
CorelDraw X5 là một phần mềm thiết kế đồ họa tuyệt vời với nhiều tính năng ưu việt. Nó được yêu thích bởi nhiều nhà thiết kế chuyên nghiệp và được đánh giá...

KIẾM TIỀN TRÊN TIKTOK: HƯỚNG DẪN TỪNG BƯỚC ĐỂ THÀNH CÔNG
KIẾM TIỀN TRÊN TIKTOK: HƯỚNG DẪN TỪNG...
TikTok là một nền tảng tuyệt vời để kiếm tiền. Để bắt đầu, bạn cần tạo ra nội dung hấp dẫn và chia sẻ nó trên TikTok. Sau đó, bạn có thể tạo một tài khoản...

ĐĂNG KÝ TÀI KHOẢN TIẾP THỊ LIÊN KẾT - AFFILIATE MARTKETING RENTRACKS
ĐĂNG KÝ TÀI KHOẢN TIẾP THỊ LIÊN KẾT -...
Affiliate Marketing là một hình thức tiếp thị trực tuyến nổi tiếng hiện nay. Điểm đặc biệt của hình thức này là các nhà sản xuất, nhà cung cấp sẽ trả hoa...

ĐĂNG KÝ TÀI KHOẢN TIẾP THỊ LIÊN KẾT - AFFILIATE MARKETING RENTRACKS
ĐĂNG KÝ TÀI KHOẢN TIẾP THỊ LIÊN KẾT -...
Viết nội dung website không chỉ đơn thuần là việc chèn các từ khóa vào bài viết, mà còn đòi hỏi sự sáng tạo và hiểu biết về cách tối ưu hóa SEO. Với sự ra...

BING CHAT ĐÃ CÓ CHO GOOGLE CHROME, MỜI ANH EM TRẢI NGHIỆM NHÉ
BING CHAT ĐÃ CÓ CHO GOOGLE CHROME,...
Sau nửa năm ra mắt, Microsoft đã chính thức đem Bing AI lên trình duyệt của đối thủ là Google Chrome, ngay bây giờ anh em dùng Chrome đã có thể dùng Bing...

-
XM - SÀN GIAO DỊCH FOREX UY TÍN ĐẲNG CẤP QUỐC TẾ
Ngay từ những ngày đầu, XM đã thể hiện rõ cam kết của mình trong việc cung cấp một môi trường giao dịch minh bạch, công bằng và đáng tin cậy cho mọi nhà đầu tư. Điều này được chứng minh qua hàng loạt giấy phép và sự tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp lý từ những cơ quan quản lý tài chính uy tín nhất thế giới. XM tự hào có trong tay một bộ sưu tập giấy phép ấn tượng từ CySEC của Cyprus, IFSC của Belize, ASIC của Úc, và không thể không kể đến FCA của Vương quốc Anh.
-
CHƯƠNG TRÌNH GIỚI THIỆU BẠN MỚI CẢ HAI NHẬN THƯỞNG BTC
Với phương châm Make people financially happy - Làm cho mọi người hạnh phúc đủ đầy về tài chính, Remitano luôn không ngừng tìm cách cải thiện và phát triển sản phẩm.
Từ ngày 03.07.2023, Remitano ra mắt Chương trình mời bạn bè mới dành cho thị trường Việt Nam. Remitano tin rằng người dùng sẽ được huởng nhiều lợi ích hơn bao giờ hết! Cùng giới thiệu bạn bè và mở khóa cơ hội nhận thưởng Bitcoin cùng nhau ngay hôm nay! -
HƯỚNG DẪN NHẬN AIDROP TIỀN MÃ HÓA
Airdrop là một chiến lược tiếp thị dành cho các dự án tiền mã hóa. Nó đã được sử dụng đầu tiên trong thế giới tiền mã hóa từ năm 2017. Airdrop có nguồn gốc từ một số khác biệt với phân phối bằng cách trao đổi token hoặc tiền mã hóa miễn phí cho người dùng, thường để thúc đẩy sự chú ý và tăng cường quan tâm của cộng đồng về dự án.
-
Inance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới tính theo khối lượng, đã ký một lá thư ý định mua lại đối thủ cạnh tranh gần nhất của mình FTX, tạo ra làn sóng lớn trong cộng đồng tiền điện tử sau khi các Ceo tỷ phú của sàn giao dịch tham gia vào một cuộc tranh chấp công khai nhiều ngày trên Twitter.
-
BẠN CÓ THỂ KIẾM TIỀN TRÊN TIKTOk
Để kiếm tiền trực tiếp trên TikTok, bạn phải từ 18 tuổi trở lên, có hơn 10.000 người theo dõi và có ít nhất 100.000 lượt xem trong 30 ngày qua. Sau đó, bạn có thể đăng ký vào Quỹ người sáng tạo TikTok trong ứng dụng.
Nhưng cũng giống như vẽ một bức tranh hay xác định tình trạng mối quan hệ của người yêu cũ, kiếm tiền trên TikTok đòi hỏi một chút sáng tạo. Mặc dù có các phương pháp kiếm tiền chính thức do ứng dụng tài trợ , nhưng vẫn có rất nhiều cách khác để bạn có thể kiếm tiền trên nền tảng — ngay cả khi bạn không có nhiều người theo dõi.
Tương tự như những người sáng tạo trên mạng xã hội hoạt động trên các nền tảng khác, nhiều người dùng TikTok đã đạt được thành công về tài chính thông qua ứng dụng. Và mặc dù TikTok có vẻ là một biên giới mới, nhưng các chiến lược bạn có thể sử dụng để kiếm tiền có thể sẽ trông quen thuộc (hãy xem hướng dẫn của chúng tôi để kiếm tiền trên Instagram và Youtube ).
Có nhiều cách để kiếm tiền trên TikTok (xem bên dưới) và cách bạn kiếm tiền từ tài khoản của mình sẽ quyết định thu nhập của bạn.
- Pi Network - Dự án tiền điện tử ghi nhận thưởng cho người tiên phong
- Thu nhập thụ động miễn phí với Gooddollar của eTORO
- Đâu tư, giao dịch CFD với eTORO - nền tảng giao dịch xã hội hàng đầu thế giới
- Khai thác Renec - token của sàn Remitano
- VNDC - dễ dàng đầu tư BTC, ETH và tiền mã hoá khác với stablecoin cho cộng đồng Việt
- Dự án phát triển đồng PI của Pi Network đang rất khả thi
- Satoshi Core - Dự án nhiều người quan tâm nhất hiện nay! Khai thác BTCs - SATOSHI CORE MINING miễn phí sắp kết thúc